積分兌換、贈(zèng)送禮品、免費(fèi)旅游…………種種誘惑下，

南平市延平區(qū)337名中老年人被“吸”走3081萬(wàn)元

2016年7月至2017年12月，在為期一年半左右的時(shí)間里，上海白瑋實(shí)業(yè)有限公司依托其在南平市延平區(qū)設(shè)立的兩個(gè)門店，打著銷售空氣凈化器高額返利的幌子，鼓吹投資攢積分可以換取家用電器，投資越多返利越高，還有機(jī)會(huì)參加境內(nèi)外旅游等手段，通過(guò)虛假宣傳誘導(dǎo)延平337名中老年人成為其會(huì)員，先后非法吸收337名集資參與人的存款高達(dá)3081余萬(wàn)元。

今年7月15日，南平市延平區(qū)人民法院依法公開宣判被告人徐某誠(chéng)、張某福犯非法吸收公眾存款罪一案，判處主犯徐某誠(chéng)有期徒刑5年6個(gè)月，并處罰金15萬(wàn)元;徐某誠(chéng)因犯組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷活動(dòng)罪，2018年12月11日被三明市梅列區(qū)人民法院判處有期徒刑4年6個(gè)月，并處罰金2萬(wàn)元，數(shù)罪并罰，決定執(zhí)行有期徒刑9年6個(gè)月，并處罰金17萬(wàn)元。判處從犯張某福有期徒刑2年10個(gè)月，并處罰金5萬(wàn)元。

7月15日，南平市延平區(qū)人民法院公開宣判被告人徐某誠(chéng)、張某福非法吸收公眾存款案。

早在今年4月9日，延平區(qū)人民法院已依法對(duì)涉案的另外5名被告人徐某芬、王某琴、程某玲、吳某芳、蘇某作出一審宣判，5名被告人因犯非法吸收公眾存款罪，分別被判處3年6個(gè)月至1年7個(gè)月不等有期徒刑、并處6萬(wàn)元至2萬(wàn)元不等罰金。

來(lái)者不善的“白瑋”

2016年3月，徐某誠(chéng)花5000元從朋友宋某忠處受讓上海白瑋實(shí)業(yè)有限公司。2016年7月，張某福變更為白瑋公司的法人代表，實(shí)際工作由徐某誠(chéng)負(fù)責(zé)。

徐某誠(chéng)以白瑋公司的名義注冊(cè)了“昶羽”牌空氣凈化器，在街邊發(fā)小廣告處找人購(gòu)買了新宇商城網(wǎng)絡(luò)客戶管理系統(tǒng)，并委托上海某電子有限公司生產(chǎn)空氣凈化器，凈化器的進(jìn)價(jià)從100多元至1000多元不等，貼上“昶羽”品牌后在全國(guó)設(shè)立門店進(jìn)行銷售。

2016年7月，徐某誠(chéng)在延平區(qū)女人街設(shè)立白瑋公司一店，并安排徐某芬和王某琴分別擔(dān)任一店店長(zhǎng)和店員。

2016年10月，徐某誠(chéng)又在南平創(chuàng)世紀(jì)小區(qū)設(shè)立白瑋公司二店，由程某玲、吳某芳分別擔(dān)任該店店長(zhǎng)、店員。

各店員領(lǐng)取月工資2000元及業(yè)務(wù)提成，店長(zhǎng)領(lǐng)取月工資3000元及業(yè)務(wù)提成，店長(zhǎng)負(fù)責(zé)店鋪的一切職責(zé)，包括公司安排的旅游，每次活動(dòng)的會(huì)場(chǎng)安排，每天收取客戶資金轉(zhuǎn)賬給公司也就是張某福的銀行賬戶，每天分配廣告費(fèi)給店員由店員支付給客戶等工作。

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返利吸引客戶投資

徐某誠(chéng)通過(guò)新宇商城網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，以推銷空氣凈化器等產(chǎn)品為名，以高額廣告費(fèi)返利、獲贈(zèng)積分換購(gòu)產(chǎn)品、贈(zèng)送禮品、外出參觀旅游等方式，向客戶宣傳、推銷，客戶購(gòu)買一單2000元，在10個(gè)月左右以“廣告費(fèi)”的形式向客戶返利3800元，購(gòu)買十單20000元，在10個(gè)月左右內(nèi)向客戶返利38000元，以此類推的方式進(jìn)行推銷產(chǎn)品，吸引客戶投資。

被告人徐某芬供述：客戶購(gòu)買一單2000元獲得加入白瑋公司會(huì)員資格，并轉(zhuǎn)為2000元積分，積分可以在新宇商城上換購(gòu)產(chǎn)品，主要是凈化器類型的產(chǎn)品以及42寸彩色電視機(jī)和智能掃地機(jī)等。

據(jù)介紹，根據(jù)會(huì)員章程中的明細(xì)型號(hào)、價(jià)格進(jìn)行兌換，電視機(jī)的積分是12000分，掃地機(jī)的積分是8000分。會(huì)員介紹一個(gè)新客戶購(gòu)買2000元一單可收取40元介紹費(fèi)，購(gòu)買2萬(wàn)元可收取400元介紹費(fèi)，客戶之間可以互相收介紹費(fèi)。

案發(fā)前位于南平市延平區(qū)女人街的白瑋南平一店

有去無(wú)回的“養(yǎng)老錢”

白瑋公司的高額返利誘惑吸引了延平區(qū)眾多大爺、大媽的關(guān)注。該案集資參與人黃女士的婆婆與徐某芬認(rèn)識(shí)多年，黃女士經(jīng)婆婆介紹結(jié)識(shí)了徐某芬。

2016年7月的一天，徐某芬告知黃女士，為其爭(zhēng)取了一個(gè)免費(fèi)前往上海參觀旅游的名額。此次一同前往的老人家坐滿了兩輛旅游大巴。到上海后，老總徐某誠(chéng)接待了來(lái)自南平的客人，并帶領(lǐng)大家參觀了其所謂的空氣凈化器工廠，只不過(guò)工廠是停產(chǎn)狀態(tài)。徐某誠(chéng)的解釋是：為了安全，暫停生產(chǎn)供大家參觀。

參觀后，徐某誠(chéng)還安排所謂的教授對(duì)空氣凈化器產(chǎn)品進(jìn)行了推介。這次上海之行一共4天，兩車人員免費(fèi)住酒店、免費(fèi)游東方明珠、外灘等景點(diǎn)。

2016年9月13日，黃女士向徐某芬所在的南平一店交了第一筆投資2000元，并成為會(huì)員。此后，黃女士每天都會(huì)收到10元左右返利，名曰“廣告費(fèi)”。

2017年4月12日開始，黃女士逐步加大投資。2017年5月開始，公司每月都會(huì)在延平某大飯店舉辦一次大會(huì)，徐某誠(chéng)向數(shù)百名會(huì)員鼓吹市場(chǎng)前景一片光明，煽動(dòng)會(huì)員不斷加大投資力度。被返利沖昏了頭腦的黃女士開始失去理智，至2017年12月底案發(fā)，投資共計(jì)35.2萬(wàn)元，其中僅2017年11月就投資了23.2萬(wàn)元，扣除返利所得12余萬(wàn)元，損失共計(jì)22萬(wàn)余元。

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涉及337人參與集資

一樣的套路，一樣“配方”，黃女士的經(jīng)歷只是337名集資參與人的一個(gè)縮影罷了。

延平區(qū)人民法院經(jīng)審理查明，白瑋公司設(shè)立在延平區(qū)的兩門店在經(jīng)營(yíng)期間，被告人徐某芬、程某玲分別擔(dān)任南平一店、二店店長(zhǎng)，負(fù)責(zé)店內(nèi)的日常管理、匯總、上交各門店每日非法吸收的資金、安排發(fā)放會(huì)員回報(bào)、經(jīng)辦顧客投資注冊(cè)會(huì)員、協(xié)助召開“產(chǎn)品”推介會(huì)等事項(xiàng);被告人王某琴、蘇某擔(dān)任南平一店店員，被告人吳某芳擔(dān)任南平二店店員，負(fù)責(zé)經(jīng)辦顧客投資注冊(cè)會(huì)員、發(fā)放會(huì)員回報(bào)、協(xié)助召開“產(chǎn)品”推介會(huì)等事項(xiàng)。

經(jīng)查，南平一店向集資參與人非法吸收資金并轉(zhuǎn)至徐某誠(chéng)指定的銀行賬戶共計(jì)2317余萬(wàn)元;南平二店向集資參與人非法吸收資金并轉(zhuǎn)至指定的銀行賬戶共計(jì)人民幣764余萬(wàn)元。

截至案發(fā)，延平兩個(gè)門店先后非法吸收公眾存款共計(jì)3081余萬(wàn)元，涉及集資參與人337人，集資參與人以中老年為主，金額從幾千元到幾十萬(wàn)元不等，損失最高的達(dá)24余萬(wàn)元。

延平區(qū)人民法院認(rèn)為，被告人徐某誠(chéng)、張某福違反國(guó)家金融管理法規(guī)，伙同他人向社會(huì)非法吸收資金，數(shù)額特別巨大，擾亂金融秩序，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪。被告人徐某誠(chéng)、張某?；锿斯餐室夥缸?，系共同犯罪，被告人徐某誠(chéng)在共同犯罪中起主要作用，是主犯，應(yīng)當(dāng)按照其所參與的全部犯罪處罰;被告人張某福在共同犯罪中起次要作用，是從犯。徐某芬、王某琴、程某玲、吳某芳、蘇某5名被告人的行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，檢察機(jī)關(guān)指控罪名成立。延平區(qū)人民法院根據(jù)各被告人的犯罪事實(shí)、情節(jié)及對(duì)社會(huì)的危害程度，遂依法作出上述判決。

(本報(bào)記者 湯仙念 通訊員 曾興冰)