近日，一名外地男子在銀行試圖取款8萬(wàn)元時(shí)，因異常舉動(dòng)被銀行工作人員察覺。憑借豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)，銀行內(nèi)勤行長(zhǎng)陳穎潔迅速反應(yīng)，協(xié)助警方當(dāng)場(chǎng)抓獲兩名詐騙“車手”，截獲涉詐資金17萬(wàn)元。

6月21日下午3時(shí)許，一名50多歲的男子走進(jìn)中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行沙縣高橋支行，要求取款8萬(wàn)元。柜面經(jīng)理在辦理過程中，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)提示該筆業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)較高，于是立即向內(nèi)勤行長(zhǎng)陳穎潔報(bào)告。

陳穎潔到場(chǎng)后，向該男子核實(shí)資金來源及用途。男子閃爍其詞，一會(huì)兒說擬用于投資，一會(huì)兒又說用于資助女兒家庭生活，其間還不斷向身后張望，顯得極為慌張。

陳穎潔還發(fā)現(xiàn)，這名吳姓男子的戶籍地在廣東，前一日才來到福建。而這個(gè)網(wǎng)點(diǎn)地處沙縣鄉(xiāng)鎮(zhèn)，平時(shí)取款的大都是本地群眾，外地客戶特意跨省到偏僻網(wǎng)點(diǎn)取款，顯然不符合常理。結(jié)合對(duì)方的種種異常，陳穎潔判斷其中存在“貓膩”。

于是，陳穎潔以需要后臺(tái)審批業(yè)務(wù)為由，到辦公室撥打110報(bào)警電話，隨后快速趕回前臺(tái)。她和柜臺(tái)經(jīng)理默契配合，以大額資金取款需進(jìn)一步核實(shí)，無(wú)法快速處理為由，將對(duì)方穩(wěn)在銀行內(nèi)。

3分鐘后，高橋派出所民警趕到銀行，將男子吳某當(dāng)場(chǎng)控制，并在其隨身物品中查獲現(xiàn)金4萬(wàn)元和一張余額約13萬(wàn)元的銀行卡。隨后，民警乘勝追擊，抓獲另一名正在“望風(fēng)”的犯罪嫌疑人劉某。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人吳某、劉某如實(shí)供述，二人為牟取非法利益，在明知卡內(nèi)資金系詐騙所得的情況下，通過網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬、線下取款等方式，為詐騙團(tuán)伙充當(dāng)“車手”轉(zhuǎn)移資金。其正在取現(xiàn)的，就是一名江西籍群眾剛剛被騙的錢款。

目前，兩名犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件已交由刑偵部門進(jìn)一步辦理中。

據(jù)了解，此次協(xié)助民警抓獲犯罪嫌疑人的陳穎潔是一名警嫂，她的愛人廖明章是三明市公安局沙縣分局一名民警，在刑偵、經(jīng)偵部門工作長(zhǎng)達(dá)15年，有著豐富的反詐經(jīng)驗(yàn)。平時(shí)，這對(duì)特殊的“警銀協(xié)作伙伴”沒少互相交流反詐騙、反洗錢相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)。耳濡目染之下，陳穎潔練就了一雙“反詐識(shí)騙”慧眼，并在工作期間多次勸阻受害者向詐騙分子轉(zhuǎn)賬匯款，避免了群眾損失。