部分不法分子借民間“標(biāo)會”“互助會”之名，行非法集資之實(shí)，利用群眾急于“賺快錢”的心理設(shè)下陷阱。近日，閩侯縣人民法院發(fā)布一起借“民間互助會”形式的集資詐騙案件。

案情回顧

閩侯某村的張某負(fù)債近300萬元，出于為自己還債的目的，在2019年至2021年期間，先后發(fā)起5班“民間標(biāo)會”，吸引20余名周邊村民成為“會員”，向“會員”收取會費(fèi)進(jìn)行集資。實(shí)際上，張某從未真正組織過公開的標(biāo)會活動，并隱瞞自己在每班“標(biāo)會”中占有大量名額的事實(shí)，每次收取會錢后，便私自將會款標(biāo)走，用于償還個人債務(wù)及利息等。

經(jīng)審計(jì)，張某集資錢款數(shù)額為127萬余元。2024年8月，公安機(jī)關(guān)將張某抓獲。2025年2月，檢察機(jī)關(guān)以張某犯集資詐騙罪向閩侯法院提起公訴。

法院審理

閩侯法院經(jīng)審理認(rèn)為，張某明知自己無還款能力，仍以“民間標(biāo)會”形式非法集資127萬余元，致使集資款無法返還，既侵犯國家金融管理制度和金融秩序，又侵犯他人的合法財(cái)產(chǎn)權(quán)，屬于以非法占有為目的、使用詐騙方法非法集資、數(shù)額較大的行為，構(gòu)成集資詐騙罪。對此，法院依法判處張某有期徒刑7年9個月，并處罰金50萬元，責(zé)令張某退賠各被害人經(jīng)濟(jì)損失。

法官說法

以非法占用為目的構(gòu)成集資詐騙罪

集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪雖均屬非法集資犯罪，但在主觀目的與行為性質(zhì)上存在區(qū)別：非法吸收公眾存款罪行為人通常不具有非法占有目的，所籌資金意在用于經(jīng)營或承諾；而集資詐騙罪的核心在于以非法占有為目的，通過虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相等詐騙手段募集資金，并將資金用于個人揮霍、償還債務(wù)或從事與募集目的明顯不符的活動，導(dǎo)致資金無法返還。

此案中，張某在明知自身缺乏償債能力的情況下，以“民間標(biāo)會”為幌子募集資金，卻從未真正組織標(biāo)會活動，而是以自己或他人名義“標(biāo)走”會款，并將資金直接用于償還個人債務(wù)。其行為模式并非暫時(shí)占用資金并意圖歸還，而是持續(xù)騙取他人錢財(cái)，最終導(dǎo)致資金無法返還，符合“以非法占有為目的”和“使用詐騙方法非法集資”，構(gòu)成集資詐騙罪，應(yīng)予以處罰。

法官提醒

理性投資 提高警惕

“做會”不受法律保護(hù)，未經(jīng)金融監(jiān)管部門許可的“民間標(biāo)會”，資金掌控在“會首”手中，缺乏有效監(jiān)管，極易被挪用、侵占。提醒廣大群眾要理性投資，認(rèn)清“民間標(biāo)會”的潛在風(fēng)險(xiǎn)，切勿輕信“穩(wěn)定收益”“互助籌款”等虛假承諾。遇到以標(biāo)會、互助等名義吸收資金的行為，要提高警惕，切勿盲目參與；若發(fā)現(xiàn)疑似非法集資線索，應(yīng)及時(shí)向金融監(jiān)管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，維護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。