福州市臺(tái)江區(qū)作為福建省金融要素高度集聚、產(chǎn)業(yè)鏈條最為完整、輻射功能最為突出的核心城區(qū)，金融產(chǎn)業(yè)已成為支撐區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展的核心引擎。金融活則經(jīng)濟(jì)活，金融穩(wěn)則區(qū)域穩(wěn)，金融安全與金融秩序直接關(guān)系經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局、關(guān)系人民群眾切身利益。

近年來(lái)，臺(tái)江區(qū)檢察院立足區(qū)域金融集聚的獨(dú)特區(qū)位優(yōu)勢(shì)，全力打造并持續(xù)深化“紅盾金檢”金融檢察特色品牌，為臺(tái)江加快建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際城市核心區(qū)、打造功能強(qiáng)大的區(qū)域金融中心注入堅(jiān)實(shí)司法動(dòng)能。

重拳出擊 嚴(yán)打犯罪

金融犯罪危害深遠(yuǎn)，不僅擾亂市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，更直接侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全，極易引發(fā)社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)。臺(tái)江區(qū)檢察院始終堅(jiān)持以人民為中心，把打擊金融犯罪作為維護(hù)金融安全、保障民生福祉的首要任務(wù)。

為提升金融犯罪辦案質(zhì)效，該院專門組建由院領(lǐng)導(dǎo)牽頭掛帥、黨員業(yè)務(wù)骨干為核心力量的金融犯罪專業(yè)辦案團(tuán)隊(duì)，集中優(yōu)勢(shì)資源攻堅(jiān)重大疑難復(fù)雜案件，實(shí)現(xiàn)專業(yè)化辦理、精準(zhǔn)化打擊。

近3年來(lái)，該院共依法批捕各類金融犯罪嫌疑人191人、提起公訴256人，以強(qiáng)有力的司法震懾有效遏制金融犯罪高發(fā)勢(shì)頭，切實(shí)維護(hù)區(qū)域金融市場(chǎng)穩(wěn)定有序。聚焦群眾反映強(qiáng)烈、社會(huì)影響惡劣的非法集資等涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪，持續(xù)加大打擊力度，累計(jì)起訴非法集資類案件68件108人，涉案金額高達(dá)近230億元，辦理多起在全省乃至全國(guó)具有重大影響力的百億元級(jí)重大集資案件。

在辦理金融犯罪案件全過(guò)程中，該院同步啟動(dòng)追贓挽損工作，堅(jiān)決斬?cái)噘Y金非法流轉(zhuǎn)鏈條，全力防止涉案資產(chǎn)轉(zhuǎn)移隱匿。近3年來(lái)，通過(guò)多措并舉開展追贓挽損工作，累計(jì)為受害群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失1.3億余元，以司法公信筑牢社會(huì)信任根基。

數(shù)字賦能 系統(tǒng)治理

辦理一案、治理一片、規(guī)范一域。臺(tái)江區(qū)檢察院以數(shù)字檢察為牽引、大數(shù)據(jù)為支撐，重塑金融辦案模式，將金融從業(yè)人員違規(guī)犯罪、保險(xiǎn)領(lǐng)域黑灰產(chǎn)、證券違法違規(guī)等重點(diǎn)領(lǐng)域全面納入數(shù)字監(jiān)督視野。

針對(duì)金融行業(yè)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)隱患，該院以6名金融從業(yè)人員違規(guī)辦卡、內(nèi)外勾結(jié)等犯罪案件為切入點(diǎn)，通過(guò)數(shù)據(jù)碰撞、行為畫像、異常篩查，精準(zhǔn)鎖定行業(yè)內(nèi)部履職漏洞，以司法懲戒倒逼金融機(jī)構(gòu)強(qiáng)化內(nèi)部管理、嚴(yán)守底線。

同時(shí)，該院聚焦保險(xiǎn)詐騙、“代理退?！焙诋a(chǎn)等新型違法犯罪，依托大數(shù)據(jù)、智能化技術(shù)手段創(chuàng)新構(gòu)建大數(shù)據(jù)監(jiān)督模型，實(shí)現(xiàn)對(duì)異常交易、違規(guī)操作、隱性風(fēng)險(xiǎn)的智能篩查、實(shí)時(shí)預(yù)警，依法起訴12人。這一創(chuàng)新實(shí)踐，在保障全省保險(xiǎn)企業(yè)合法權(quán)益、嚴(yán)厲打擊金融黑灰產(chǎn)領(lǐng)域形成了可復(fù)制、可推廣的“臺(tái)江樣本”，為區(qū)域金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化提供有力支撐。

關(guān)口前移 協(xié)同共治

防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)，是金融工作的根本性任務(wù)，也是金融檢察工作的重中之重。臺(tái)江區(qū)檢察院堅(jiān)持“防患于未然、化解于萌芽”的工作理念，將風(fēng)險(xiǎn)防控端口前移，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

臺(tái)江區(qū)檢察院立足辦案實(shí)踐，深入剖析金融犯罪發(fā)案規(guī)律、深層原因，精準(zhǔn)查找金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理漏洞、行業(yè)監(jiān)管薄弱環(huán)節(jié)。通過(guò)常態(tài)化走訪調(diào)研、專題座談、聯(lián)席會(huì)議等形式，全面掌握金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)狀，靶向制發(fā)高質(zhì)量檢察建議8份。

針對(duì)銀行機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別、賬戶管理、內(nèi)控制度、員工履職等方面存在的風(fēng)控漏洞，該院提出強(qiáng)化三重管理的精準(zhǔn)建議，推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)健全內(nèi)控機(jī)制、堵塞管理漏洞；針對(duì)金融監(jiān)管部門在重要崗位人員管理、權(quán)力運(yùn)行監(jiān)督、廉潔教育等方面存在的不足，提出嚴(yán)格干部交流回避、強(qiáng)化廉政風(fēng)險(xiǎn)防控、健全權(quán)力清單與問(wèn)責(zé)機(jī)制、深化職業(yè)倫理建設(shè)等具體建議，推動(dòng)監(jiān)管部門完善制度、強(qiáng)化監(jiān)督、提升效能。對(duì)制發(fā)的檢察建議實(shí)行全程跟蹤、閉環(huán)督辦，確保建議落地見效、問(wèn)題整改到位。

此外，該院持續(xù)深化府檢聯(lián)動(dòng)、行檢協(xié)作，積極與金融監(jiān)管部門溝通協(xié)作，會(huì)簽《關(guān)于加強(qiáng)金融消保領(lǐng)域行政司法協(xié)作的會(huì)議紀(jì)要》，以制度化形式明確信息互通、線索移送、風(fēng)險(xiǎn)研判、普法宣傳、聯(lián)合處置等協(xié)作機(jī)制，打破部門壁壘、暢通協(xié)作渠道，為區(qū)域金融安全穩(wěn)定提供堅(jiān)實(shí)制度保障。

黨建引領(lǐng) 精準(zhǔn)服務(wù)

法治是最好的營(yíng)商環(huán)境。臺(tái)江區(qū)檢察院堅(jiān)持以黨建為引領(lǐng)，主動(dòng)貼近金融行業(yè)、市場(chǎng)主體法治需求，延伸檢察服務(wù)觸角，創(chuàng)新法律服務(wù)形式，以精準(zhǔn)、高效、優(yōu)質(zhì)的檢察服務(wù)，為金融高質(zhì)量發(fā)展輸送法治“營(yíng)養(yǎng)劑”。

臺(tái)江區(qū)檢察院先后與原福建銀保監(jiān)局消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)處、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司福州臺(tái)江支行等單位開展黨建共建活動(dòng)，推動(dòng)檢察服務(wù)與金融需求精準(zhǔn)對(duì)接。

在此基礎(chǔ)上，該院積極創(chuàng)新法治宣傳教育形式，強(qiáng)化警示教育實(shí)效，常態(tài)化組織金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員、機(jī)關(guān)工作人員走進(jìn)法庭，旁聽庭審12場(chǎng)，以鮮活真實(shí)的典型案例敲響法治警鐘；聚焦非法集資、職務(wù)侵占、挪用資金、侵犯公民個(gè)人信息等金融機(jī)構(gòu)高頻風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，精準(zhǔn)開展專題法治講座，先后覆蓋10余家銀行機(jī)構(gòu)、60余家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)與人身保險(xiǎn)公司，累計(jì)培訓(xùn)從業(yè)人員800余人次，全面增強(qiáng)金融行業(yè)合法經(jīng)營(yíng)意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

臺(tái)江區(qū)檢察院還持續(xù)延伸司法服務(wù)半徑，主動(dòng)服務(wù)各類市場(chǎng)主體發(fā)展。聯(lián)合相關(guān)部門開展涉臺(tái)金融法治宣講活動(dòng)，助力涉臺(tái)金融領(lǐng)域發(fā)展；深入電商企業(yè)、建筑勞務(wù)公司等市場(chǎng)主體，通過(guò)實(shí)地走訪、座談交流、案例剖析等形式，提供一對(duì)一法律指引、政策解讀、風(fēng)險(xiǎn)提示，幫助企業(yè)防范法律風(fēng)險(xiǎn)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理。

金融安全事關(guān)全局，檢察護(hù)航責(zé)重如山。臺(tái)江區(qū)檢察院將持續(xù)擦亮“紅盾金檢”金融檢察品牌，不斷強(qiáng)化黨建引領(lǐng)作用，提升金融檢察專業(yè)化水平，深化數(shù)字檢察創(chuàng)新實(shí)踐，加快打造一支既精通法律又熟悉金融的復(fù)合型檢察人才隊(duì)伍，為臺(tái)江區(qū)建設(shè)現(xiàn)代化國(guó)際城市核心區(qū)、打造全省領(lǐng)先、輻射周邊的區(qū)域金融中心貢獻(xiàn)更加強(qiáng)大、更加優(yōu)質(zhì)的檢察力量。