近日，福清市檢察院辦結(jié)一起涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，上下游共7名涉案人員悉數(shù)落網(wǎng)，25個(gè)家庭共計(jì)1090萬(wàn)余元集資款被全數(shù)追回。這場(chǎng)與時(shí)間競(jìng)速的追光行動(dòng)，始于一份投資協(xié)議。

“23萬(wàn)元，這可是我攢了大半輩子的積蓄?。　?024年1月，年過(guò)七旬的老陳來(lái)到福清市檢察院控申窗口反映自己的遭遇。他手中緊緊攥著一份投資協(xié)議，不住地顫抖，希望檢察官盡可能幫其追回被騙養(yǎng)老錢。

原來(lái)，老陳是一名退休人員，一天他接到一通熱情的理財(cái)電話，這個(gè)理財(cái)經(jīng)理聲稱她們公司（以下簡(jiǎn)稱甲公司）推出一個(gè)“優(yōu)質(zhì)”投資項(xiàng)目：某農(nóng)業(yè)科技公司（以下簡(jiǎn)稱乙公司）準(zhǔn)備增資擴(kuò)股，沖刺新三板上市，現(xiàn)在認(rèn)購(gòu)原始股可保證兩年內(nèi)上市，期間可享每年8％以上分紅，如未如期上市則全額回購(gòu)股權(quán)。

“高收益”“零風(fēng)險(xiǎn)”“穩(wěn)賺不賠”……這樣的“好事”，讓老陳動(dòng)了心。經(jīng)查閱資料和實(shí)地考察，他決定將23萬(wàn)元養(yǎng)老錢全部投入。可日子一天天過(guò)去，轉(zhuǎn)眼間3年了，乙公司因經(jīng)營(yíng)不善，不僅上市遙遙無(wú)期，分紅杳無(wú)音訊，承諾的回購(gòu)也成了一句空話。老陳心如刀割、夜不能寐，這23萬(wàn)元可是他省吃儉用一輩子的積蓄，是他晚年生活的全部依靠，要是血本無(wú)歸可怎么辦？

無(wú)獨(dú)有偶，老陳的悲慘遭遇并非個(gè)例。和他一樣備受打擊的，還有另外24名集資參與人，共計(jì)涉案錢款1090萬(wàn)余元。盡管乙公司及其相關(guān)責(zé)任人已被依法懲處，但老陳等人的養(yǎng)老錢卻遲遲未能追回。

福清市檢察院沒(méi)有止步于就案辦案，而是以“不放過(guò)一個(gè)漏犯、不流失一份贓款”的決心，開啟了一場(chǎng)“穿透式”、全鏈條的司法攻堅(jiān)。

經(jīng)審查，承辦檢察官發(fā)現(xiàn)多名投資人均是經(jīng)甲公司電話推介入股，但涉案投資協(xié)議、收款收據(jù)、轉(zhuǎn)賬憑證中均未出現(xiàn)該公司信息，背后暗藏貓膩。

藏在甲公司的“幕后黑手”到底是誰(shuí)？在非法集資中起到什么樣的角色作用？帶著這個(gè)疑問(wèn)，依托偵查監(jiān)督與協(xié)作配合辦公室，檢警雙方多次會(huì)商研判，逐筆梳理十幾個(gè)涉案賬戶、逐個(gè)核對(duì)萬(wàn)余條資金流水，順藤摸瓜鎖定資金流向——發(fā)現(xiàn)部分資金先是轉(zhuǎn)到邱某某個(gè)人賬戶，再分流至林某某、黃某某、陳某某等人名下，而這三人正是甲公司的實(shí)際控制人。

經(jīng)查實(shí)，甲公司正是隱藏在幕后的非法集資推手。承辦人員依法引導(dǎo)偵查、追捕追訴，將這伙“漏網(wǎng)之魚”全部緝拿歸案，為后續(xù)指控犯罪奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

資金流向復(fù)雜、贓款層層轉(zhuǎn)移，上游非法集資的背后，往往存在著下游的洗錢犯罪。在福州市檢察院排查移交洗錢線索后，福清市檢察院迅速跟進(jìn)核查，查實(shí)何某某等人提供銀行賬戶幫助轉(zhuǎn)移集資款，部分錢款經(jīng)多次轉(zhuǎn)賬，最后回流至甲公司董事長(zhǎng)手中。檢察機(jī)關(guān)依法監(jiān)督公安機(jī)關(guān)對(duì)下游洗錢犯罪立案?jìng)刹?，并?duì)何某某提起公訴，獲法院判決支持。

福清市檢察院堅(jiān)持打擊犯罪與追贓挽損并重，通過(guò)全面梳理集資款去向，督促公安機(jī)關(guān)凍結(jié)林某某、黃某某等人涉案賬戶。同時(shí)，充分適用認(rèn)罪認(rèn)罰從寬制度，釋法說(shuō)理、攻心勸返，促成黃某某退贓120萬(wàn)元、林某某退贓275萬(wàn)余元、李某某（甲公司銷售總監(jiān)、同案犯）退贓50萬(wàn)元，為后續(xù)的退賠奠定基礎(chǔ)。

此外，檢察機(jī)關(guān)主動(dòng)對(duì)接集資人訴求，在審查起訴階段，積極搭建溝通橋梁，促成涉案人員與22名集資參與人達(dá)成退賠協(xié)議，共計(jì)支付賠償款500余萬(wàn)元并取得諒解。一審判決后，各被告人均認(rèn)罪服判，扣押在案的500萬(wàn)元經(jīng)判決生效后悉數(shù)發(fā)還，涉案的1090.2萬(wàn)元集資款全額追回。

追回的是錢款，守住的是民心。從“求助無(wú)門”到“案結(jié)事了”，從“心急如焚”到“安心落意”，收到失而復(fù)得的養(yǎng)老錢，“老陳”們專程送來(lái)錦旗，“檢徽閃耀，守護(hù)社會(huì)；恪盡職守，公正嚴(yán)明”，這十六個(gè)字是群眾對(duì)檢察工作最真摯樸素的認(rèn)可，也是福清檢察堅(jiān)持“高質(zhì)效辦好每一個(gè)案件”的生動(dòng)縮影。